瑞银信：非空穴来风，洗衣机泡沫确能“颠倒黑白”

　　最早的洗钱手段诞生于洗衣机的清洁泡沫中，“黑钱”放进去洗一下就干净了，可不是谣言。最初的“洗钱”确实与洗衣机有关，但绝不是把钱放进洗衣机洗洗就用那么简单。下面，瑞银信为你讲述一个关于 “洗钱”、洗衣机和美国黑帮大佬的故事。

　　作为上个世纪近乎最臭名昭著的黑帮大佬，芝加哥领导人阿尔·卡彭（Al Capone）在非法赌博、贩卖私酒、毒品、卖淫等非法活动中揽财无数，建立起组织严密的犯罪帝国。然而，他落网的原因很大程度上是因为逃税。这看起来很令人费解。那么，瑞银信接下来为你细细解说个中缘由。

　　虽然根据当时美国的法律，贩卖私酒和毒品交易都属于重罪。但是，阿尔·卡彭从非法活动中获取的巨额金钱却无从考证，无法作为犯罪证据。

　　原来是，阿尔·卡彭和他的助手用各种商业投资将非法收益的犯罪来源巧妙隐藏，把“黑钱”给“洗白”了。比如，最著名的用自主洗衣机“洗钱”。在当时的美国，自来水管尚未完全普及，对于大多数美国家庭而言，洗衣机是个奢侈品。因此，阿尔·卡彭在芝加哥各地开设上百个只收现金的自助洗衣房，把非法所得的赃款混入每日营收中，转化为洗衣房经营的合法收入。这种方法确实在一段时间内躲过执法机构及政府的监察。但是，在阿尔·卡彭落网后，这种做法大白于世，“洗钱”的说法由此从此不胫而走。

　　这些自助洗衣机在部分程度上正是一种犯罪行为的雏形，即“洗钱”。所以，最早的“洗钱”手段诞生于洗衣机，洗衣机真能把钱“洗白”等相关说法不是空穴来风，而是有事实依据。

　　今天，“洗钱”手段不断推陈出新，进一步多样化、隐蔽化和专业化。 页游、虚拟货币、第三方支付平台等都面临洗钱风险。

　　瑞银信作为国内知名第三方支付公司，积极履行反洗钱义务，建立健全的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，决不让第三方支付平台沦为不法分子洗钱工具。