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衡量基金赎回的标准是什么?新手如何开始首笔定投?

时间 2023-05-04 16:35:01 来源:民企网  

衡量基金赎回的标准是什么?

(1)个人的投资目标发生改变,如果你的投资目标变了,肯定要改变投资组合。比如当你越接近退休,投资组合就更需要稳健。一般是指客观条件的改变带来投资目标的改变而需要调整。

(2)基金公司发生重大变化,可以考虑赎回基金。这种情况是比较少见的,基金公司的重大变化大概率会带来公司投研团队,管理等方面的不稳定,最终反映到基金上,如果仅仅是更换了基金经理,我们可以抱着静观的态度。国内的基金大多数是采用集体作战的形式,经理是很重要的一环,但不是唯一的一环。

(3)在买入基金的时候犯了错误,需要立刻改正可以考虑赎回。比如说只看到基金业绩向好而买入一支基金,然后发现这是一支迷你型的基金,基金规模还不到1亿元,这样的基金风险其实是很高的,就算发生一定程度浮亏也要考虑卖出。

(4)基金评级发生重大变化,一般情况下,我们尽量选择基金评级四星级以上的基金,如果一只基金跌到三星连续三个月以上,应该给它非常多的关注;持续到6个月,就要考虑赎回了。

(5)不因为基金的绝对涨跌来决定买卖,不设止损。因为涨跌很多是由大盘决定的,基金的相对评价更加重要,而不是绝对的收益。

(6)当基金出现问题,应该考虑好后路,也就是用另外一支产品替换掉它,如果能够进行基金转换是最好的,因为这种转换不会受大盘的影响。

(7)达到投资目标的时候赎回,这是投资基金理想的状态了。

新手如何开始首笔定投?

标的基金

第一步就是要挑选定投的标的,市场上基金风险收益率来看,比较适合定投的有债券基金,指数基金,股票基金,以及混合基金。

新手可以从指数基金开始,重点关注两个指数:沪深300指数和中证500指数。其中,沪深300指数基金更稳健,中证500指数,具有较大的潜力,波动性更大。

在跟踪这些指数的基金中挑选出基金公司知名度更大,成立时间较长,基金规模至少1个亿以上的基金。

交易平台

选好了投资标的,就要选择交易平台了,基本上可以交易公募基金的平台都是可以做基金定投的,常见渠道有银行、证券公司、天天基金、支付宝、理财通、京东金融等等,根据自己的情况选择一个更加方便的平台,需要注意的是,银行和证券公司的交易费率相对会高一些,主要是费率的折扣力度较小。

选择定投方式

在平台中找到基金之后,一般就会有定投的选项。

选定投之后需要确定两个事情:定投金额和定投周期。定投资金考虑中长期的闲置资金,具体金额看自己情况,在自己力所能及的范围内可以多投一点。

然后是定投周期,这个不要太纠结,每月每周一次都可以,区别不大,最重要的是坚持。

标签: 衡量基金赎回的标准是什么 基金的赎回

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