什么是基金累计净值?基金单位净值和累计净值相同吗？

时间 2023-06-01 16:27:21　来源：智看网　

什么是基金累计净值?

基金累计净值是指基金成立以来的价格，基金净值就是基金的价格，基金累计净值越高代表基金业绩越好，也从侧面反映了基金经理的管理水平。

基金涨跌由投资标的决定，比如股票型基金主要投资的是一篮子股票，基金涨跌由这一篮子股票决定，投资的股票上涨基金上涨，投资的股票下跌基金下跌。

基金单位净值和累计净值相同吗?

基金单位净值和基金累计净值是不相同的，其不同的方面主要表现在以下三个方面：

1、含义不同

基金单位净值是指每一份基金单位的净资产值。而基金累计净值是指基金最新一轮的净值和以往分红业绩的总和。

2、目的不同

基金的单位价格和基金资产值及收益有关，会随资产值和收益的变化而变化，而基金单位净值主要目的是对基金进行较准确的计价和报价，这样基金价格才能够切实反应价值。基金累计净值主要目的是基金自成立以来的收益情况，即收益总和。

3、计算公式不同

基金单位净值=(总资产-总负债)÷基金单位总数

基金累计净值=基金单位净值+基金分红

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