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如何控制基金的风险?基金仓位管理怎么做? 环球新视野

时间 2023-06-27 15:18:02 来源:民企网  

如何控制基金的风险?

首先坚持长期投资,基金出现回撤,有波动性是很正常的事情,当基金出现回撤的时候,我们要做的就是做时间的朋友,基金80%的收益,来自于20%的时间。

基金越是下跌越要买入,在基金面临回撤的时候,正是给投资者加仓的机会,以更低的价位获取更多的份额。

基金仓位管理怎么做

在基金的投资过程中,仓位的控制是非常重要的,因为这影响到你投资的风险和收益。好的仓位设置可以提升我们的投资体验感,不管是上涨还是下跌都可以是我们保持平常心对待。

关于基金的仓位有没有具体的标准呢?这里有一个建仓建议,可以作为参考在上证指数3000点的时候,建仓50%,以后指数每下跌100点,就增加10%的仓位,也就是说,如果上证只是到了2500点,我们此时的基金账户是满仓的。如果上证指数突然上涨到3500点以上,可以考虑暂时持观望状态。

当然,每个人的投资风格都不一样,仓位的设置标准也是不一样的。

市场是实时变化的,投资者需要根据市场情况进行仓位的调整和控制。

一般情况下,如果市场处于明显的良性上涨趋势当中,投资者可以适当重仓持有,市场上涨的空间比较大的时候,重仓可以给投资者带来更高的收益。如果市场在短期内涨幅过大或者是已经在相对的高位震荡了,保持50%左右甚至以下的仓位是比较合适的。当大盘开始有下跌的迹象,就要持续降低仓位,遵守一个原则:低位重仓,中位半仓,高位轻仓。这种方式是根据大盘的情况控制仓位。

如果从投资体验感出发,投资者可以根据自己的风险偏好进行仓位的控制。如果是短期的投机者,可以适当提高仓位配置以求获取高额收益,如果是长期投资者,则可以适当降低仓位。

最大回撤是怎么计算的

在基金的众多参考数据里面,有一个指标叫做最大回撤,是用来衡量一支基金控制风险能力的指标。最大回撤的标准定义是:在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤复苏的最大值,也就是买入产品可能出现最糟糕的情况,即在统计期内可能出现的最大亏损数值,从任一高点到其后续最低点的下跌幅度的最大值。

举个例子:某只基金在某一个月内,基金开始净值的最高点是1.6元,后来基金净值跌到最低点时1.1元,那么最大亏损就是1.6-1.1=0.5,用0.5除以最高点1.6元得出31.25%,所以,这支基金的最大回撤就是31.25。

最大回撤的作用可以体现基金经理的管理能力,最大回撤控制在合理标准的基金经理管理能力更强。最大回撤和风险是成正比的,回撤越大,基金的风险越高,最大回撤指标也是我们挑选基金的考核标准。最大回撤对收益的最大影响就是影响基金投资复利的效果,如果一支基金今年涨了100%,明年回撤50%,其复利就能归零。

基金组合怎么买

市场上基金组合的产品越来越多,其中大部分都是属于资产配置型基金组合,简单说,就是基金主理人构建一个基金的时候,合理搭配权益类,债券、货币、黄金等资产。

基金主理人会根据基金组合的投资目标、风险收益特征、自己对市场的敏锐嗅觉等等在不同类的资产之间做一个均衡配置,构建一个完整的合适的基金组合。我们应该如何挑选基金组合呢?

先看成立时间,基金组合成立的时间太短,往往不能体现出基金主理人真正的实力,如果基金组合成立的时候正好遇到牛市大涨的情况,那么基金组合的收益会受益于市场的上涨,而不能真实代表基金组合真实的收益情况。

风险永远是放在第一位的。部分人无法承受波动的风险,在基金亏损的时候害怕亏更多拿不住就止损出来了。所以,选择适合自己的风险承受能力的品种才能做到理智投资。

制定的合理的收益预期,如果自己的收益预期过高,而基金组合达不到,也容易在投资的过程中丧失信心,从而放弃基金组合的投资。在资产结构差不多情况下,如果是基金组合成立的时间不同,对比夏普比率,如果成立的时间差不多,就对比年化收益率,选择更优的那一个组合。

管理基金组合的主理人的能力也是非常重要的,因为能力的不同,不同的人管理组合的效果肯定也不一样。对比主理人对资产比例的调节能力,对市场风格的判断能力,选基能力,择时能力等等,我们可以通过主理人的历史调仓,历史业绩还有言论等去获取信息。

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