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CFi.CN讯：常熟银行2026年中报显示，营收64.28亿元，同比增长6.0%；归母净利润21.78亿元，同比增长10.6%，连续两季度保持双位数增速。不良率稳定在0.75%，拨备覆盖率431.94%，风险抵补能力充裕。净息差2.48%，同比收窄10bps但降幅明显放缓，负债成本同比下降39bps至1.59%，活期存款占比升至20.9%。中收同比大增39.1%，财富业务贡献超八成。
近期机构研报指出，常熟银行在小微需求偏弱背景下，靠对公贷款补位实现贷款规模同比增长8.8%，同时依托“向小、向偏、向信用”战略，零售贷款收益率仍维持6%以上，资产端定价优势稳固。研报认为，高成本定期存款约三成年内到期重定价，负债端改善将持续支撑息差企稳，叠加财富管理高景气，核心营收趋势向好。
研报指出，当前市场偏好“红利主导、兼顾基本面”，公司0.61倍PB对应4.7%股息率，显著高于行业均值，兼具估值安全垫与持续分红能力，配置价值突出。
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