(资料图片仅供参考)
CFi.CN讯：数据显示，工商银行26H1营收同比 9.1%，归母净利润 3.3%，净息差企稳在1.27%；不良率降至1.29%，拨备覆盖率升至217.58%；注资落地增厚核心一级资本充足率33.5bp，支撑扩表与分红。中期分红率提至31%，每股派息同比 6.9%。
近期机构研报指出，工行利润增速低于营收主因主动加大拨备计提，属风险出清而非恶化；零售不良虽有压力但对公显著改善，资产质量整体向好。研报认为，息差底部已现，负债端成本持续优化是关键支撑。
研报指出，注资不仅覆盖G-SIB升组资本缺口约三分之二，更带来估值修复逻辑：资本安全垫加厚 分红不降反升 扩表能力增强，三者共振提升PB支撑力。目标价对应2026年0.80x PB，隐含估值上修空间。
内容搜集整理于网络，不代表本站同意文章中的说法或者描述。文中陈述文字和内容未经本站证实，其全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不做任何保证或者承诺，并且本站对内容资料不承担任何法律责任，请读者自行甄别。如因文章内容、版权和其他问题侵犯了您的合法权益请联系邮箱：5 146 761 13 @qq.com 进行删除处理，谢谢合作！
