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CFi.CN讯：邮储银行2026年三季报显示，前三季度营收2816亿元，同比增长6.24%；归母净利润800.56亿元，增长4.56%。不良率降至0.99%，拨备覆盖率204.74%，虽环比下降但仍在安全区间。公司贷款同比大增15.1%，公司存款增长18.8%，成为规模扩张主引擎。
近期机构研报指出，非息收入成关键增长点，其他非息收入同比增15.5%，主要受益于债券与票据交易活跃；成本收入比下降2.7个百分点至54.74%，降本增效明显。研报认为，净息差承压属行业共性，但公司负债成本已处低位，资产端收益率下行趋缓，息差压力边际缓解。
研报强调，加大信用减值计提(同比 71.9%)并非风险恶化，而是主动夯实拨备、增强抗风险能力，为后续利润释放留出空间。叠加‘五大行动、七大改革’持续推进，战略转型成效正逐步兑现。当前PB仅0.60倍，低于五年均值，估值修复潜力值得关注。
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