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分级基金下折是什么意思?分级基金下拆前买能赚钱吗?

时间 2023-04-21 15:56:45 来源:融资界  

分级基金下折是什么意思?

分级基金下折,一般指的是当分级基金中B份额净值开始下降时,基金公司为了保护基金A份额的持有人收益,会对同类基金进行下折操作,而下折完毕之后,A份额和B份额将会重新计算初始净值,其中A份额持有者将会获得母基金份额,B份额将会缩减一定的份额比例。 假如现在有基金B净值1000份净值,每份额为0.25元,在通过下折之后,会变成250份净值1元的B份额,而其中投资者需要注意的是,下折一般是按照B份额的净值来进行结算,并非是用交易价格,而再其过程中,B份额的交易价格也会往往高于净值,从而造成投资者发生损失。

分级基金下折前买入A类份额是否会盈利?

不一定。A类份额按基金净值进行折算,要考虑买入A类份额时的折溢价,且下折后A类份额二级市场价格会有波动,而下折后得到的母基金净值也会跟踪标的指数进行波动。因此持有A类份额参与折算需要承担A类份额价格和母基金净值波动带来的风险。

B类份额净值向下触及下折算阈值后,假设次一交易日其净值又回到阈值以上,还要进行下折吗?

根据基金合同,只要B类份额的收盘单位净值向下触及下折算阈值,就要进行下折。

标签: 分级基金下折 持有人收益 同类基金 基金净值 基金合同

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