股市里什么是量化投资？ 股票如何做到程序化交易?

炒股可以发财吗?

有许多人带着一夜暴富的想法进入股市，搏一搏，单车变摩托。也有许多人看着别人在牛市的时候赚钱了，眼红了，想着既然别人都能赚钱，为什么我不能，于是贸然进去股票市场，还有一部分人根本不知道什么是股票，连一些基础的股票知识都不知道，知识听别人说买股票可以赚钱，就开始在股市里面插科打诨，妄想能赚到大钱，我之前在券商做客户经理的时候就碰到很多这样的人，炒股两年了，不知道股票分红的概念，不知道什么是新股中签，有时候问出来的问题让人哭笑不得，你给他讲概念，他觉得你什么都不懂，没有真材实料，满脑子只想让你给他两支好股，今天买了明天就涨的那种。

可是，市场真的会如他们所愿吗?并不会，否则，市场上怎么会有一波又一波的韭菜呢?

炒股不是发财的捷径，如果你把炒股当做是一条发财之道，那你永远只能当一颗韭菜。市场只会眷顾那些会理智思考、会学习，把炒股当做理财手段的人。

理财不等同于发财，理财的目标是在对抗通货膨胀的基础上实现资产的保值和增值。首先你要考虑风险，保住本金，然后才是赚钱。理财让你学会打理自己的资产，而不是仅仅给自己定一个发财的目标。

市场是公平的，他不会提供给我们免费丰盛的午餐，你想投机就会得到市场的惩罚，就算侥幸一两次成功了，长时间下来，会败的很惨。

什么是量化投资

所谓量化投资是将投资环节标准化的交易方式，主要包括选股、买入、卖出三个环节，而真正的量化投资是完全自动化交易，不需要人为参与，投资者只要监管程序是否正常运行，参数设置是否合理，指标选择是否在既定目标范围内。

量化交易的门槛是很高的，因为具备编程的能力投资者就寥寥无几，何况其核心并不在编程，而是对投资的理解，如何取舍相关指标，将其组合成新，打磨成无锋的重剑。

量化交易的优势是不言而喻的：自动程序化，不受情绪干扰;劣势也是明显的：无法做到灵活变通，因此现实投资中可以综合运用，在选股环节可以一半借助系统，在交易环节可以完全交给机器，投资人可以真正从盘面中解脱出来，专注于投资的本职工作：选择、研究、思考。

对于普通投资者来说，可以不懂编程，确定标准通过系统选股，然后只需要确定买入卖出的明确指标即可，最后盘后跟踪行情，盘前委托交易，到达则下单，不到不动。

资金曲线怎么做?

资金曲线就是你的资金的走势图，它可以是净值，也可以是总资产额，经常会比较一个沪深300指数，作为相对涨跌的参考，好的资金曲线是你投资体系成功的证明，包括以下特征：

指数走势

好的资金曲线的走势是呈指数化的，指数化是什么?就是复利形态，是收益随着时间的推后，先慢后快呈几何级上升，越到后面曲线越陡峭，也就是从0到无限大、从平缓到垂直的过程。

资金

回辙控制

前途是光明的，道路是曲折的，现实中的曲线也绝非一帆风顺、一气呵成的，有曲线就会有波折，就如同有收益就会有亏损一样，虽然有人致力于控制回辙，但想想就觉得是不可能的，控制了回辙就同时控制了收益，面对回辙投资者唯一可以做的就是适应它，最好的办法就是选择具有强大复利能力的企业，用时间去烫平一切波折，用企业的盈利能力去填补市值的透支。

时间周期

路遥知马力，日久见人心。资金曲线至少要看三年，正常要看五年才算可靠，一是企业的价值回归需要这么久，二是市场牛熊的转换所带来的震荡考验。最好是从正式入市时就开始绘制，贯穿投资过程的始终，而你的曲线的稳定期就是投资体系的成熟期。

交易频率

交易频率也可以体现在资金曲线上面，最好跟股市成交量一样记录下来，这样你就可以直观地看到关键时候是做了调整的，然后也是可以查证具体做了哪些操作的，随着时间的流逝，交易频率肯定会越来越少，这也是可以看得到的。

如何绘制

下载数据

最好是通过表格的形式新建，因为要用到沪深300的数据，所以要提前将数据下载下来，以备后用，你的交易记录是多久就下载多久的数据，太远的没有比较的必要了。

插入图片

插入的图片以组合图为主，成交量可以不放进来，因为进来的数据越多比较起来就越难看。

整理排版

数据还要进过处理，比如资产或指数的数值取用、主次坐标、名称排版等，这些主要是一些基础的图表知识。

股票如何做到程序化交易?

量化投资的形成过程十分简单，就是一个想法，通过程序化语言变成现实，比如低市盈率投资，当市盈率低于5倍时买入，高于10倍时卖出，具体步骤如下：

首先确定自己的投资理念，是价值投资或是趋势投资，如果是价值投资，你要通过什么指标来确定这个价值是高还是低，同样趋势投资也要找到判断趋势的指标，不管是技术的还是财务的，都要是明确的指标，可以量化的。

其次还要有配套的交易策略，交易策略是根据投资理念的再细化的过程，包括买卖的时机，买卖的数量，仓位的安排等。市场上主要的量化策略有：多因子选股策略、相对价值对冲策略、网格交易策略、事件驱动策略、指数增强策略、日内回转交易策略、行业轮动策略、趋势投资策略以及多策略等。

在确定了指标和数量之后，再进行量化建模，将以上过程变成机器语言，也就是程序化，比如趋势投资确定KDJ日线金叉买入，死叉卖出，数量为总资产的10%，就可以通过这些条件写进程序。

最后，对编好的程序进行验证修改，量化交易软件有文华财经、蜗牛股票量化分析软件、方正证券量化交易平台等。