基金净值有哪些类型?基金净值型和非净值型有什么区别

时间 2023-05-10 13:59:16　来源：巨潮财经网　

基金净值有哪些类型?

【1】基金单位净值

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，可简单理解为买一份基金的价格。其计算公式为：基金单位净值=基金资产净值/基金份额。

【2】基金累计净值

累计净值是指在单位净值的基础上加上基金历史分红的金额，它呈现了自该基金成立以来基金净值的变化。其计算公式为：基金累计净值=基金单位净值+基金成立后份额的累计分红金额。

【3】基金复权净值

复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算,对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑,计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值。

基金净值型和非净值型有什么区别?

1、基金净值型是指产品的收益率根据产品净值的变化而变化,非净值型则是不变的,产品发行时会规定一一个预期或固定收益率;

2、基金净值型更加灵活,可以选择在开放日申购或不申购,非净值型则比较固定，一般都有时间的限定,时间不到无法取出;

3、基金净值型看重投资者个人判断能力,非净值型适合稳妥的投资者。

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