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最新财报显示，江苏银行2026年上半年实现营业收入同比增长9.1%，归母净利润同比增长8.1%。截至半年末，总资产同比增长17.2%，贷款同比增长14.0%，存款同比增长17.2%，规模扩张势头良好。不良贷款率保持在0.81%的低位，拨备覆盖率高达305%，风险抵补能力较强。
券商披露研报指出，江苏银行盈利维持高增态势，营收增速较一季度小幅提升，主要得益于净利息收入改善。研报认为，二季度政策利率稳定缓解了贷款定价压力，存款成本红利逐步释放，为息差提供有力支撑。研报指出，公司扩表依然积极，虽然贷款增速较一季度有所回落但仍保持两位数增长，存款端也维持较快增速，体现出较强的业务拓展能力。
研报认为，江苏银行凭借良好的区位优势，深耕本土市场的同时积极推进零售转型，盈利能力和盈利质量实现全方位提升。预计2026-2028年EPS将分别达到2.08元、2.35元和2.67元，当前股价对应PB估值处于0.76倍至0.62倍的较低水平，安全边际较高。这些积极变化显示公司基本面持续向好，区位红利与转型红利有望进一步释放，为股价表现提供坚实支撑。
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