银行aum是什么意思?
资产管理规模
银行aum指的是资产管理规模,是一个指标,主要用来衡量金融机构资产管理业务规模。也就是该机构目前管理的资产的总市值。
银行aum月日均计算公式是什么?
财富管理中心服务对象是什么? 财富管理中心服务对象为AUM300万以上的个人高端客户。 (1)客户统计口径 按照OCRM系统客户AUM进行客户评价,AUM包括客户在建行的存款和通过建行购买的各种投资产品等个人金融资产。投资主要包括基金、国债、保险及建行发行的投资理财产品等。 (2)计算方法 评价客户时采用月日均AUM指标,即当月日均存款余额+当月日均投资额 计算公式为: 当月日均存款余额=(∑客户某一账户存款余额*当月实存天数)/30 当月日均投资额=∑客户投资总额/30。 其中:基金、账户金投资总额=份额*当前净值 利得盈、汇得盈、国债的投资总额为客户实际持有余额。 (3)统计规则 根据连续六个月观察客户的AUM来确定客户等级的变动: ①每月按照当月AUM(日均值)进行客户等级评定,符合更高等级标准的立即升级,新增客户直接赋予其AUM对应的客户等级,此时客户状态为正常。 ②如果客户当月AUM(日均值)低于原等级标准的并不立刻降级,连续三个月AUM都达不到此标准的客户从第4个月开始被评定为关注客户。关注客户的当月AUM达到原等级或更高等级,则关注解除。 ③连续3个月被评定为关注的客户,从第4个月起降级,系统将其自动降为连续六个月之中当月AUM最大值对应的客户等级,此时关注标志取消。
标签: 银行aum是什么意思 银行aum月日均计算
内容搜集整理于网络,不代表本站同意文章中的说法或者描述。文中陈述文字和内容未经本站证实,其全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不做任何保证或者承诺,并且本站对内容资料不承担任何法律责任,请读者自行甄别。如因文章内容、版权和其他问题侵犯了您的合法权益请联系邮箱:5 146 761 13 @qq.com 进行删除处理,谢谢合作!