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基金净值涨了为什么我亏钱了? 单位净值的计算公式?

时间 2023-04-20 16:00:30 来源:全球经济网  

单位净值的计算公式

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。

其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等; 金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

例如:某基金管理公司的证券账户总市值为4500万,其他资产项目为500万,负债项目为500万,那么基金资产净值为4500万,如果基金发行总份额(注:开放式基金是可变的)为1000万份,那么该基金的单位净值为4.5元。

为什么基金的净值涨了但是我亏钱了?

基金净值涨了反而亏钱,可能是因为净值上涨的幅度,不足以覆盖卖出基金的成本,所以看似是上涨的,实际卖出后却还在亏钱。

同时,基金上涨了,但是,投资者在当天的三点之后赎回,则按照下一个交易日的净值计算,而下一个交易日出现大跌的情况,也有可能会导致投资者出现亏损的情况。

跟风购买基金。可能导致这只基金出现虚高的情况。在跟风的投资者进入之后,这样的基金可能下跌。

标签: 单位净值的计算公式 为什么基金的净值涨了但是我亏钱了 银行存款 有价证券

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