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世界快看点丨基金投资基础入门知识有哪些?基金和理财的区别是什么?

时间 2023-06-13 14:30:10 来源:新化月报网  

基金投资基础入门知识有哪些?

买基金一定要弄清楚最基本的基础知识,我们不是基金经理,虽然不要求一定要懂行业发展前景之类的问题,但是我们至少得清楚什么是基金的最大回撤,波动率,等等基础知识。最大回撤可以帮我们了解基金历史上最坏的情况,说白了就是你知道它曾经的最大亏损是多少,在投资基金之前,我们需要先预想一下,这个最坏的情况,如果发生在自己身上,自己的心态会不会炸。如果接受不了,那也就不用考虑这支基金了。

最大回撤,就是基金的净值从前期某个高点到后期的低点的跌幅,比如7月1日高点是10元,7月31日跌到5元,这段下跌过程就是回撤,回撤幅度就是50%。最大回撤就是某个时间段内最大下跌幅度。最大回撤是需要结合时间去看的,比如近一个月最大回撤,成立以来的最大回撤等等。

最大回撤还有一个好处就是,如果你发现一只基金它非常优秀,并且超过5年以上的运行时间,并且自成立以来的最大回撤也比同类小很多,就可以把这支基金多关注关注了,就可以去蹲守这支基金,等它发生意外,比如等个熊市的时候,这支基金开始回撤,会扯到历史最大值附近,你就可以入手了。

综上,基金投资简单来说就是把自己的钱交给基金经理去投资,因此基金投资者只需要了解一些基本的交易规则就可以投资了,选基金重要的就是选基金经理。

基金和理财的区别是什么?

买基金和买理财的相同点在于:投资者都是将资金交给管理人投资,广义的理财包括基金,但狭义的理财是指5万起购买的产品,所以二者区别如下:

1、投资标的不同:基金根据产品类型进行投资,投资股票或债券的比例必须按照法律要求;但理财一般投资货币市场工具,用小部分投资股票。

2、手续费不同:基金赎回时需要赎回费,理财到期后没有赎回费。

3、期限不同。开放式基金没有固定期限,投资者可以灵活申赎,但理财有期限,具体要看合同是多少天的产品。

4、赎回方式不同。场内基金买入后第二天卖出就能到账;场外基金可以随时赎回;而理财到期后,不需要投资者赎回,本息会自动到账。

5、购买渠道不同。由于银保监会规定,三方渠道禁止销售银行理财产品,所以目前理财产品只能在银行购买,而基金可以在银行、券商、证券公司、交易所、基金公司等渠道购买。

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